Dasar AML & KYC S91

Dasar AML & KYC S91 menetapkan langkah-langkah yang bertujuan untuk mengekalkan Platform yang selamat dan menyokong pematuhan terhadap keperluan kewangan yang berkenaan. Dasar ini memberi tumpuan kepada pencegahan pengubahan wang haram dan penipuan, melindungi pengguna serta menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Mencegah Pengubahan Wang Haram

S91 melaksanakan langkah AML untuk membantu mengenal pasti dan mencegah aktiviti yang mungkin melibatkan pengubahan wang haram atau tingkah laku kewangan haram lain di Platform.

Mencegah Penipuan

Dasar ini menyokong pencegahan penipuan dengan membolehkan S91 mengesahkan pengguna, memantau transaksi berkaitan dan menyemak aktiviti yang luar biasa atau mencurigakan.

Melindungi Pengguna Platform

Pengesahan identiti, pemantauan transaksi dan semakan risiko digunakan sebagai langkah keselamatan yang bertujuan melindungi pengguna dan Platform daripada aktiviti penipuan atau haram.

Mematuhi Keperluan Yang Berkenaan

S91 melaksanakan langkah AML dan KYCnya untuk menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkenaan yang mentadbir aktiviti Platform.

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan pengguna mengakses perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran. Proses pengesahan mungkin memerlukan maklumat identiti, kediaman dan pemilikan pembayaran bergantung kepada keadaan.

Pengenalan Diri Terbitan Kerajaan

Pengguna mungkin diminta memberikan dokumen pengenalan diri terbitan kerajaan sebagai sebahagian daripada proses KYC S91.

Pengesahan Swafoto

S91 mungkin meminta pengesahan swafoto untuk menyokong proses mengesahkan identiti pengguna.

Bukti Alamat Kediaman

Bukti alamat kediaman mungkin diminta apabila maklumat tambahan diperlukan sebagai sebahagian daripada pengesahan identiti.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

S91 mungkin meminta maklumat atau dokumen sokongan untuk mengesahkan pemilikan kaedah pembayaran yang berkaitan dengan aktiviti Platform.

Akses Apabila KYC Tidak Dilengkapkan

Pengguna yang gagal melengkapkan proses pengesahan identiti yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform S91 tertentu.

S91 mungkin memantau transaksi Platform dan aktiviti akaun terpilih untuk mengenal pasti corak yang luar biasa dan mengesan tingkah laku yang berpotensi mencurigakan atau menipu.

Deposit dan Pengeluaran

Aktiviti deposit dan pengeluaran mungkin dipantau sebagai sebahagian daripada kawalan AML, KYC dan keselamatan Platform.

Transaksi Belian Semula

S91 mungkin memantau transaksi Belian Semula untuk mengenal pasti aktiviti atau corak transaksi yang memerlukan semakan lanjut.

Tuntutan Ganjaran

Tuntutan ganjaran mungkin dipantau untuk membantu mengenal pasti aktiviti mencurigakan, penyalahgunaan atau tingkah laku lain yang memerlukan penilaian lanjut.

Corak Transaksi Luar Biasa

Corak transaksi yang kelihatan luar biasa mungkin disemak oleh S91 sebagai sebahagian daripada langkahnya untuk mengenal pasti tingkah laku mencurigakan atau menipu.

Aktiviti Berbilang Akaun

S91 mungkin memantau aktiviti yang melibatkan berbilang akaun apabila tingkah laku sedemikian boleh menunjukkan penipuan, penyalahgunaan atau aktiviti Platform mencurigakan yang lain.

Apabila S91 mengesan aktiviti yang mungkin mencurigakan, Platform boleh menjalankan semakan risiko dan mengambil langkah tambahan bergantung kepada keadaan. Tindakan ini bertujuan untuk melindungi pengguna dan Platform.

Meminta Dokumen Sokongan Tambahan

S91 mungkin meminta dokumen tambahan apabila lebih banyak maklumat diperlukan untuk mengesahkan pengguna, transaksi atau aktiviti yang sedang disemak.

Melengahkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin dilengahkan semasa S91 menjalankan semakan keselamatan atau menyemak aktiviti yang dikenal pasti berpotensi mencurigakan.

Menolak Pengeluaran

S91 boleh menolak pengeluaran apabila transaksi atau aktiviti akaun berkaitan menimbulkan kebimbangan yang memerlukan tindakan di bawah langkah AML, KYC atau keselamatannya.

Membekukan Akaun Sementara

Sesuatu akaun boleh dibekukan sementara apabila aktiviti mencurigakan dikesan dan siasatan atau pengesahan lanjut diperlukan.

Menggantung Akses Platform

S91 boleh menggantung akses kepada Platform apabila semakan risikonya mengenal pasti aktiviti yang memerlukan tindakan sedemikian untuk melindungi pengguna atau Platform.

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan identiti untuk tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Rekod Transaksi

Rekod yang berkaitan dengan transaksi Platform mungkin disimpan apabila perlu untuk memenuhi keperluan undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen yang dikumpulkan semasa KYC atau prosedur pengesahan lain juga mungkin disimpan selama mana yang dikehendaki di bawah undang-undang yang berkenaan atau keperluan perniagaan yang sah.

S91 berhak bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang. Pengguna dijangka menggunakan Platform secara sah dan mematuhi keperluan Platform yang berkenaan.

Kerjasama Dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

Apabila dikehendaki oleh undang-undang, S91 boleh bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia dalam hal yang berkaitan dengan AML, KYC, pencegahan penipuan atau kewajipan pematuhan lain yang berkenaan.

Aktiviti Penipuan atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun S91 mereka secara kekal.

S91 boleh menyemak semula Dasar AML & KYCnya dari semasa ke semasa. Versi terkini akan sentiasa tersedia di Platform supaya pengguna boleh menyemak keperluan dan prosedur semasa.

Semak Dasar Terkini

Pengguna harus merujuk kepada versi terbitan terkini Dasar AML & KYC S91 untuk maklumat semasa mengenai pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko dan langkah pematuhan berkaitan.

Apakah itu Dasar AML & KYC S91?

Dasar ini menerangkan langkah S91 bagi keperluan Anti Pengubahan Wang Haram dan Kenali Pelanggan Anda, termasuk pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko, penyimpanan rekod dan pematuhan.

Mengapakah S91 mempunyai keperluan AML dan KYC?

Dasar ini bertujuan untuk mencegah pengubahan wang haram dan penipuan, melindungi pengguna serta menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Adakah S91 memerlukan pengesahan KYC?

S91 mungkin meminta pengesahan identiti KYC sebelum menyediakan akses kepada perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran.

Dokumen apakah yang boleh diminta oleh S91 untuk KYC?

Pengesahan mungkin merangkumi pengenalan diri terbitan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apakah yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform tertentu.

Transaksi apakah yang boleh dipantau oleh S91?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi Belian Semula, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Bolehkah S91 meminta dokumen tambahan?

Ya. Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 boleh meminta dokumen sokongan tambahan sebagai sebahagian daripada semakan risikonya.

Bolehkah S91 melengahkan atau menolak pengeluaran?

Ya. Apabila aktiviti mencurigakan dikenal pasti, S91 boleh melengahkan pemprosesan transaksi atau menolak pengeluaran sebagai sebahagian daripada langkah semakan risikonya.

Bolehkah akaun S91 dibekukan sementara?

Ya. S91 boleh membekukan akaun sementara apabila aktiviti mencurigakan memerlukan semakan atau pengesahan lanjut.

Berapa lamakah S91 menyimpan dokumen KYC dan rekod transaksi?

S91 mungkin menyimpan dokumen pengesahan dan rekod transaksi selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91 bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang.

Apakah yang boleh berlaku jika pengguna terlibat dalam pengubahan wang haram atau penipuan?

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun mereka secara kekal.

Bolehkah Dasar AML & KYC S91 dikemas kini?

Ya. S91 boleh mengemas kini dasar ini dari semasa ke semasa, dan versi terkini akan disediakan di Platform.