S91 AML 与 KYC 政策

S91 AML 与 KYC 政策制定了旨在维护平台安全并支持遵守适用金融监管要求的相关措施，重点在于防止洗钱与欺诈、保护用户，并支持遵守适用的法律法规。

防止洗钱

S91 采用 AML 措施，帮助识别并防止平台上可能涉及洗钱或其他非法金融行为的活动。

防止欺诈

该政策通过让 S91 核实用户身份、监控相关交易并审查异常或可疑活动，来支持欺诈防范。

保护平台用户

身份验证、交易监控与风险审查作为安全措施，旨在保护用户与平台免受欺诈或非法活动的侵害。

遵守适用要求

S91 采用其 AML 与 KYC 措施，以支持遵守适用于平台活动的相关法律法规。

在允许用户访问某些平台服务（包括提现）之前，S91 可能会要求进行身份验证。验证流程可能需要提供身份、居住地址及付款所有权等相关信息，具体视情况而定。

政府签发的身份证件

作为 S91 KYC 流程的一部分，用户可能需要提供政府签发的身份证件。

自拍验证

S91 可能会要求进行自拍验证，以协助确认用户身份。

居住地址证明

当身份验证需要额外信息时，可能会要求提供居住地址证明。

付款方式所有权验证

S91 可能会要求提供信息或证明文件，以核实与平台活动相关的付款方式所有权。

KYC 未完成时的访问权限

未能完成所要求身份验证流程的用户，可能会在使用某些 S91 平台功能时受到限制。

S91 可能会监控部分平台交易与账户活动，以识别异常模式并侦测潜在的可疑或欺诈行为。

存款与提款

存款与提款活动可能会作为平台 AML、KYC 与安全管控措施的一部分而受到监控。

回购交易

S91 可能会监控回购交易，以识别需要进一步审查的活动或交易模式。

奖励领取

奖励领取可能会受到监控，以协助识别可疑活动、滥用行为或其他需要进一步评估的情况。

异常交易模式

S91 可能会审查看似异常的交易模式，作为其识别可疑或欺诈行为措施的一部分。

多账户活动

当涉及多个账户的行为可能表明存在欺诈、滥用或其他可疑平台活动时，S91 可能会对相关活动进行监控。

当 S91 检测到可能存在可疑的活动时，平台可能会根据具体情况进行风险审查并采取额外措施。这些措施旨在保护用户与平台。

要求提供额外证明文件

当需要更多信息以核实受审查的用户、交易或活动时，S91 可能会要求提供额外的证明文件。

延迟交易处理

在 S91 执行安全检查或审查被识别为潜在可疑的活动期间，交易处理可能会延迟。

拒绝提现

当交易或相关账户活动引发需要根据其 AML、KYC 或安全措施采取行动的担忧时，S91 可能会拒绝该笔提现。

暂时冻结账户

当检测到可疑活动且需要进一步调查或验证时，账户可能会被暂时冻结。

暂停平台访问权限

当风险审查发现需要采取此类措施以保护用户或平台的活动时，S91 可能会暂停对平台的访问。

S91 可能会在适用法律或正当业务目的所要求的期限内，保留交易记录与身份验证文件。

交易记录

与平台交易相关的记录可能会在满足适用法律要求或正当业务目的所必需的情况下予以保留。

验证文件

在 KYC 或其他验证程序中收集的文件，也可能会在适用法律或正当业务要求所规定的期限内予以保留。

S91 保留在法律要求时与监管机构合作的权利。用户应合法使用平台，并遵守适用的平台要求。

与监管机构合作

在法律有要求的情况下，S91 可能会就 AML、KYC、欺诈防范或其他适用合规义务相关事宜，与监管机构合作。

欺诈或非法活动

被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其 S91 账户可能会被暂停或永久终止。

S91 可能会不时修订其 AML 与 KYC 政策。最新版本将持续在平台上提供，以便用户查阅当前的要求与流程。

查阅最新政策

用户应参阅 S91 AML 与 KYC 政策的最新发布版本，以了解有关身份验证、交易监控、风险审查及相关合规措施的最新信息。

什么是 S91 AML 与 KYC 政策？

该政策说明了 S91 为满足反洗钱与了解您的客户要求所采取的措施，包括身份验证、交易监控、风险审查、记录保留与合规事项。

为什么 S91 有 AML 与 KYC 要求？

该政策旨在防止洗钱与欺诈、保护用户，并支持遵守适用的法律法规。

S91 是否要求进行 KYC 验证？

在提供某些服务（包括提现）之前，S91 可能会要求进行 KYC 身份验证。

S91 在 KYC 中可能要求提供哪些文件？

验证可能包括政府签发的身份证件、自拍验证、居住地址证明以及付款方式所有权验证。

如果我未完成 KYC 会怎样？

未能完成所要求验证的用户，可能会在使用某些平台功能时受到限制。

S91 可能监控哪些交易？

S91 可能会监控存款、提款、回购交易、奖励领取、异常交易模式及多账户活动。

S91 可以要求提供额外文件吗？

可以。如果检测到可疑活动，S91 可能会在风险审查中要求提供额外的证明文件。

S91 可以延迟或拒绝提现吗？

可以。如果发现可疑活动，S91 可能会延迟交易处理或拒绝提现，作为其风险审查措施的一部分。

S91 账户可以被暂时冻结吗？

可以。当可疑活动需要进一步审查或验证时，S91 可能会暂时冻结账户。

S91 会保留 KYC 文件与交易记录多久？

S91 可能会在适用法律或正当业务目的所要求的期限内，保留验证文件与交易记录。

S91 可以与监管机构合作吗？

可以。S91 保留在法律要求时与监管机构合作的权利。

如果用户从事洗钱或欺诈活动会发生什么？

被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其账户可能会被暂停或永久终止。

S91 AML 与 KYC 政策可以更新吗？

可以。S91 可能会不时更新该政策，最新版本将在平台上提供。